7个真实案例揭露＂扶贫款＂诈骗陷阱！这些套路你不得不防！...

"您好，您有一笔百万扶贫款待领取！"——这样的"好消息"背后，竟是精心设计的骗局！近年来，国家扶贫政策深入人心，但诈骗分子却趁机以"发放扶贫金"为名实施诈骗，甚至诱导群众沦为洗钱"工具人"。本文梳理2024-2025年公安机关公开的7大真实案例，带你看穿套路，守住钱袋子！

案例一：银行拦截！洛阳市民险成"洗钱帮凶"（2025年4月22日·河南洛阳）

关键词：指定开户、涉密话术

2025年4月22日，洛阳市民李某到兴业银行申请开立一类账户，称用于接收"国家扶贫款"。工作人员发现异常：李某展示的"x联"APP界面中，微信好友"张丽娜"要求其"必须开立兴业账户才能打款"。面对银行核查，李某以"涉及国家机密"为由拒绝提供完整聊天记录，甚至情绪激动坚称"政府项目不可能骗人"。银行随即启动反诈应急预案并报警。民警调查发现，"民联"APP无备案，"张丽娜"账号已被多地标记为诈骗账户。最终，李某醒悟卸载APP，避免了损失。

诈骗手法揭秘：

• 伪造官方身份：冒充政府人员，以"扶贫款"名义诱导开户。

• 保密话术施压：以"机密"为由阻止受害人核实信息。

案例二：快递陷阱！晋江男子"扶贫款"没到手反获刑（2024年8月·甘肃晋江）

关键词：快递信件、洗钱犯罪

2024年8月，甘肃居民高某收到一封快递信，内含"××万专项扶贫资金"申领卡，声称其符合扶贫条件，只需下载"乡村××"APP并配合"包装流水"即可领款。高某注册后，客服称需"检查银行卡"，要求其前往晋江取现17万元并转存至指定账户。高某明知涉嫌违法，仍心存侥幸协助取款，最终因掩饰、隐瞒犯罪所得罪被判刑并处罚金。此案中，17万元实为浙江沈某被骗资金，高某沦为洗钱"工具人"。

法律警示：

• 刑法规定：转移犯罪所得最高可判7年有期徒刑。

• 法官提醒：切勿因小利参与"包装流水"，否则人财两空！

案例三：百万诱惑！酒泉市民取现10万元险被转走（2025年4月22日·甘肃酒泉）

关键词：APP诱导、异地取现

2025年4月，酒泉居民Z某轻信网友介绍的"扶贫资金"项目，下载涉诈APP后，将银行卡提供给诈骗团伙"包装流水"。4月22日，Z某在银行取现10万元准备转至省外账户时，被反诈民警拦截。经查，其银行卡已被用于转移涉诈资金，Z某因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪被传唤。

反诈提示：

• 任何要求"刷流水领补贴"均为诈骗！

• 举报渠道：发现可疑转账立即拨打110或96110！

案例四：红头文件骗局！黄某扫码进群损失3万元（2024年9月3日·江苏无锡）

关键词：伪造公文、扫码进群

2024年9月，无锡市民黄某收到印有"中央财政部"字样的红头文件快递，声称可申领"扶贫款"。黄某扫码进群后，被"扶贫办工作人员"诱导下载"X扶在线"APP，并以"包装流水"为由转账3万元。直到资金未到账，黄某才报警。警方查明，该APP为诈骗工具，群内"成功案例"均为伪造截图。

识破关键：

• 政府文件不会通过快递或扫码发放！

• 警惕"限时操作""保密要求"话术！

案例五：养老补贴陷阱！高台县段某某沦为洗钱帮凶（2024年3月·甘肃张掖）

关键词：APP申领、非法取现

2024年3月，张掖市段某某被"免费领取147万扶贫基金"的广告吸引，下载诈骗APP后提供银行卡"包装账户"。诈骗分子要求其将收到的涉诈资金取现并转存，段某某为牟利甚至介绍他人参与。2025年2月，高台县公安局将其抓获，段某某因掩饰、隐瞒犯罪所得罪被刑拘。

教训总结：

• "跑分"洗钱=违法犯罪！

• 出租出售银行卡=自毁前程！

案例六：民警劝阻！酒泉T某2万元险些不翼而飞（2025年4月2日·甘肃酒泉）

关键词：银行预警、及时拦截

2025年1月，酒泉居民T某收到"国家扶贫办"寄来的"168万元扶贫款"文件，按指示下载APP并提供银行卡。4月1日，其账户转入2万元，客服要求取现并"等待指令"。次日，T某在银行取款时被民警拦截。经查，该资金系涉诈赃款，T某因及时醒悟免于刑责。

警方提醒：

• 银行异常转账会触发反诈预警！

• 配合警方核查是自我保护的关键！

案例七：养老金骗局！王某丽19万元打水漂（2024年9月5日·江苏无锡）

关键词：手续费、解冻金

2024年9月，王某丽收到"财政部扶贫资金发放通知书"快递，下载"x扶在线"APP后，客服以"手续费""操作失误冻结"为由要求转账19万元。王某丽转账后对方失联，方知被骗。此类骗局利用老年人信息闭塞特点，伪造公文制造信任。

防诈口诀：

• "扶贫款"无需手续费！

• "解冻金"全是诈骗！

反诈指南：牢记"三不三要"原则

1. 不轻信：政府扶贫政策均通过村委会、官网公开，绝不电话索要信息。

2. 不转账：凡要求"先交钱再领款"均为诈骗，扶贫资金无需个人垫付。

3. 不参与：拒绝"帮忙取现赚佣金"，避免沦为洗钱帮凶。

4. 要核实：可疑信息联系社区或拨打96110求证。

5. 要报警：遭遇诈骗立即保留证据并报警。

6. 要宣传：转发此文至家庭群，全民反诈，天下无骗！

扶贫政策本为民，诈骗陷阱须警惕！上述7个案例中，受害者轻信"天上掉馅饼"，最终损失惨重甚至触犯法律。请牢记：凡涉及"扶贫款"要求转账、刷流水、异地取现的，一律是诈骗！ 转发扩散，让更多人远离陷阱！

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