卷走5000亿、坑惨200万中国人的传销集团创始人，已引渡回国，200万人血本无归，主谋终于落网！揭秘史上最疯狂的传销骗局！

理理理不清 2025-02-13

卷走5000亿、坑惨200万中国人的传销集团创始人，已引渡回国，200万人血本无归，主谋终于落网！揭秘史上最疯狂的传销骗局！...

卷走5000亿、坑惨200万中国人的传销集团创始人，已引渡回国！揭秘史上最疯狂的传销骗局！

0、引言

一个传销骗局，能骗走多少钱？百万？千万？还是惊人的5000亿元？这不是电影情节，而是真实发生的金融骗局！

2024年8月20日，张誉发，这个曾操控MBI传销帝国的幕后黑手，在泰国被捕，并被引渡回国受审。他的落网，意味着史上最庞大的金融诈骗案终于迎来了法律制裁。然而，200万受害者的血汗钱却难以追回，许多家庭因这场骗局倾家荡产、妻离子散。

1、案件回顾

MBI骗局的兴起

1、2012年，张誉发推出“MBI”投资项目，宣称投资者可获得“高额回报”，吸引大量资金涌入。
2、投资门槛从700元至24.5万元不等，缴纳更高金额可获得更高级别“会员身份”。
3、MBI承诺“稳赚不赔、日进斗金”，并以“虚拟货币投资”为幌子，让投资者深信不疑。
4、短短几年，MBI发展出庞大传销网络，涉及200多万人，席卷资金高达5000亿元。

庞氏骗局的破灭

1、MBI本质上是典型的“庞氏骗局”，即利用新投资人的钱支付给老投资人，资金链崩溃后骗局便会破灭。
2、2017年，中国政府加大对金融传销的打击力度，MBI的资金链开始断裂，投资者发现无法提现。
3、越来越多受害者意识到自己上当受骗，纷纷报案，MBI骗局逐渐败露。
4、张誉发及其团队开始转移资产，并策划逃亡，试图逃避法律制裁。

张誉发的逃亡与落网

1、2019年，面对法律调查，张誉发“剃度出家”，化身“和尚”躲避追捕。
2、2020年，他逃往泰国，通过贿赂官员试图获得长期庇护。
3、2024年，国际刑警组织介入，泰国警方将其逮捕，并引渡回中国受审。

至此，持续十余年的5000亿传销骗局终于迎来了终结。

2、法律分析

1、MBI模式是否属于传销？

根据《中华人民共和国刑法》第二百二十四条：

“以高额回报为诱饵，诱导参与者交纳费用、发展下线，并依靠后续资金维持运营的行为，构成组织、领导传销活动罪。”

1、MBI以“高回报”为诱饵**，承诺投资回报率远超正常金融产品，符合传销特征。**
2、投资者需“拉人头”，通过“发展下线”赚取高额分成，完全符合“金字塔式传销”模式。
3、MBI不具备任何实体经济支撑，所有资金流转依赖新投资者资金填补旧投资者，属于典型的“庞氏骗局”。

结论： MBI是非法传销组织，张誉发的行为已触犯《刑法》，将面临严厉法律制裁。